Yönetim Danışmanlığı
Finans
Temel Dinamikler
Bankanın güçlü bir kurumsal kredi portföyü vardı, ancak çevresel ve sosyal riskleri değerlendirme konusunda sınırlı iç kapasitesi bulunuyordu. Düzenlemeler geliştikçe ve Yeşil Varlık Oranı gibi standartlar yürürlüğe girdikçe, banka sürdürülebilir finansman hazırlığı konusunda emsallerinin gerisinde kalma riskiyle karşı karşıya kaldı.
Kredi risk modelleri iklim faktörlerini dışlıyordu, ESG puanlaması tutarsızdı ve yeşil kredilendirme minimum düzeydeydi. Uluslararası yatırımcılar ESG risk açıklamaları ve durum tespiti protokolleri talep etmeye başladı. Bankanın yönetimi, ICMA ilkeleriyle uyum sağlamanın, iklim risklerini kredi verme süreçlerine entegre etmenin ve sürdürülebilir finansman tekliflerini genişletmenin aciliyetini kabul etti, ancak bunu nasıl yapacağına dair bir yol haritasına sahip değildi.
Proje Özeti
Dönüşüm Başlığı
Banka, eski risk modelleri, parçalı sürdürülebilirlik verisi entegrasyonu ve yeşil ve sürdürülebilir finans alanında ürün inovasyonu eksikliğinden kaynaklanan yapısal sınırlamalarla karşı karşıyaydı.
Bu kısıtlamalar, artan yatırımcı beklentilerine yanıt verme, ortaya çıkan düzenleyici çerçevelere uyma ve ESG uyumlu kredi çözümlerine yönelik artan müşteri talebini karşılama yeteneğini önemli ölçüde engelledi. Kapsamlı bir ESG risk değerlendirme çerçevesinin ve sürdürülebilir finans taksonomileriyle uyumun yokluğunda, kurum giderek artan bir şekilde itibar, uyumluluk ve piyasa risklerine maruz kaldı.
Dahası, bankanın ileriye dönük senaryo analizi ve iklim riski nicelleştirme yetenekleri eksikti; bunlar hem geçiş hem de fiziksel iklim risklerinin finansal etkilerini değerlendirmek için kritik araçlardır.
İklim ısı haritaları geliştirmek ve bu bilgileri kredi ve portföy kararlarına entegre etmek, uzun vadeli dayanıklılığı ve düzenleyici hazırlığı sağlamak için zorunlu hale gelmiştir.
Bankanın iyi yönetişim için bir sürdürülebilirlik yönetim sistemine de ihtiyacı var.
Çözümlerimiz
Bu çok boyutlu zorlukların üstesinden gelmek için, Sürdürülebilir Finans, Risk Yönetimi, Strateji ve Yönetişim danışmanlığını kapsayan entegre bir dönüşüm programı sunduk. Çalışmamız, bankanın mevcut kredi risk mimarisi, ESG ve sürdürülebilir finans veri altyapısı ve ürün portföyünün teşhis incelemesiyle başladı. Sürdürülebilirliği bankanın temel risk çerçevesine entegre etmek için özelleştirilmiş bir yol haritası geliştirdik ve metodolojileri uluslararası standartlarla uyumlu hale getirdik. Ekibimiz, çevresel ve sosyal kriterleri kredi değerlendirme, teminatlandırma ve portföy izleme süreçlerine entegre eden bir ESG Risk Değerlendirme Çerçevesi tasarladı ve uyguladı. Bu, geçiş ve fiziksel risk yolları da dahil olmak üzere özel iklim riski senaryo analizlerinin geliştirilmesi ve portföy yönlendirmesi ve sermaye tahsisini bilgilendirmek için sektör bazlı iklim riski ısı haritalarının oluşturulmasıyla desteklendi.
Eş zamanlı olarak, ICMA ve LMA ilkelerine uygun olarak yeni yeşil ve sürdürülebilirlik bağlantılı kredi tekliflerini yapılandırmak için ürün geliştirme ekipleriyle birlikte çalıştık ve bankanın yatırımcı ve düzenleyici beklentilerini karşılarken sürdürülebilir finans portföyünü genişletmesini sağladık.
Bu çabaları kurumsallaştırmak için, yönetim mimarisi, politika çerçeveleri, hesap verebilirlik mekanizmaları ve iç raporlama protokollerini içeren bir Sürdürülebilirlik Yönetim Sistemi (SYS) tasarımını destekledik. Bu sistem, departmanlar arası sahipliği, üst düzey denetimi ve ESG önceliklerinin kuruluş genelinde tutarlı entegrasyonunu sağlar. Bu girişimler birlikte, bankayı düzenleyici uyum, yatırımcı güveninin artması ve hızla gelişen finansal ortamda uzun vadeli dayanıklılığın geliştirilmesi için konumlandırdı.
